رویه‌های ساده‌شدۀ انحصار وراثت

مالکیت مشترک چیست؟

مالکیت مشترک روشی است برای دو یا چند نفر برای داشتن اموال با سهم مساوی، به‌طوری‌که در صورت فوت یکی از مالکان مشترک، اموال بدون نیاز به مراجعه به دادگاه انحصار وراثت، به مالک یا مالکان مشترک بازمانده منتقل شود.

آیا مالکیت مشترک پیامدهای مالیاتی دارد؟

بله. اگر یک مالک مشترک فوت کند، اموال مورد نظر به دارایی‌های مشمول مالیات او اضافه می‌شوند. قبل از قراردادن اموال در مالکیت مشترک یا پایان‌دادن به مالکیت مشترک، با یک وکیل صحبت کنید.

چگونه مالکیت مشترک ایجاد کنم؟

شما باید یک سند کتبی مانند سند مالکیت اموال غیرمنقول یا سند خودرو داشته باشید که نشان می‌دهد اموال با نام مالکان مشترک، در مالکیت مشترک هستند.

افراد چه نوع اموالی را در مالکیت مشترک می‌گذارند؟

متداول‌ترین دارایی‌هایی که به‌صورت مشترک در اختیار مردم هستند، اموال غیرمنقول (زمین یا ساختمان)، حساب‌های بانکی، سهام و اوراق قرضه و خودرو هستند.

چگونه می‌توانم پس از فوت مالک دیگر، مالکیت اموال را تغییر دهم؟

لازم نیست به دادگاه مراجعه کنید. اما به این مدارک نیاز دارید:

• کپی برابر اصلِ گواهی فوت مالک مشترک فوت‌شده
• سوگندنامۀ امضاشده از سوی «هر کس که از حقایق مطلع باشد»

می‌توانید عنوان سند مالکیت را با استفاده از فرمی به نام «سوگندنامۀ فوت مالک مشترک» تغییر دهید. [نمونه سوگندنامه را در زیر ببینید.]

این کار ممکن است پیامدهای مالیاتی داشته باشد. بنابراین، قبل از ثبت سوگندنامه با یک وکیل صحبت کنید.

چگونه سوگندنامه تهیه کنم؟

می‌توانید از این نمونه‌فرم استفاده کنید. این یک فرم رسمی نیست، اما می‌توانید آن را برای اکثر موارد استفاده کنید. 

(نمونه فرم)

سوگندنامۀ فوت مالک مشترک
ایالت کالیفرنیا
کانتی ALAMEDA

من [نام شهادت‌دهنده] که با صداقت سوگند یاد کرده‌ام، اعلام می‌دارم:

18 سال یا بیشتر دارم. متوفی مذکور در کپی برابر اصل گواهی فوت ضمیمه‌شده، همان شخص [ در اینجا نام فردی که فوت کرده است] است که به‌عنوان یکی از طرفین در سند مورخ [تاریخ] امضاء شده توسط [نام واگذارکننده] برای [نام متوفی] و [نام مالک مشترک بازمانده] به‌عنوان مالکان مشترک، ثبت‌شده در [تاریخ]، در [به‌عنوان مثال، دفتر __، صفحه __] سوابق رسمی شهرستان Alameda، کالیفرنیا، معرفی شده است. این سند، دارایی واقع در [شهر]، شهرستان Alameda کالیفرنیا را پوشش می‌دهد که مشخصات آن به این شرح است:

[عنوان حقوقی را ارائه کنید]

تاریخ: _________[امضا]____

____[نام با حروف مجزای انگلیسی]______

شهادت‌دهنده

در [تاریخ] در حضور من متعهد شد و سوگند یاد کرد

___[امضا]___

___[نام با حروف مجزای انگلیسی]__ [مهر] سردفتر اسناد رسمی ایالت کالیفرنیا

برای مطالعۀ بیشتر دربارۀ قانون در این زمینه، به بخش 210 تا 212 قانون انحصار وراثت رجوع کنید.

چگونه سوگندنامه را ثبت کنم؟

یک نسخه کپی برابر اصل از گواهی فوت مالک مشترک متوفی و سوگندنامۀ خود را به دفتر ثبت در شهرستانی که ملک در آن واقع شده است تحویل دهید. چگونه می‌توانم از حساب‌های بانکی که در مالکیت مشترک هستند استفاده کنم؟
در بیشتر موارد، می‌توانید با بردن این اسناد به بانک، نام فرد متوفی را از حساب‌ها حذف کنید:

• کپی برابر اصل گواهی فوت مالک مشترک متوفی، و
• چک مانده‌حساب جاری، یا
• دفترچه حساب پس‌انداز.

چگونه از وسایل نقلیه‌ای که در مالکیت مشترک هستند استفاده کنم؟

باشگاه ملی اتومبیل کالیفرنیا و انجمن ایالتی اتومبیل کالیفرنیا (Automobile Association, AA) به شما کمک می‌کنند گواهی مالکیت و کارت خودرو مجدداً برای شما صادر شود.

مدارک ذکرشده در زیر را به نزدیک‌ترین دفتر باشگاه ملی اتومبیل در محل سکونت خود ببرید. می‌توانید آدرس دفتر باشگاه را در دفترچه تلفن خود پیدا کنید. آنها به شما گواهی مالکیت موقت می‌دهند و مدارکتان را برای صدور مجدد به ادارۀ وسایل نقلیۀ موتوری (Department of Motor Vehicles, DMV) ارسال می‌کنند.

• گواهی مالکیت امضاشده توسط مالک بازمانده،
• کارت ثبت‌نام،
• گواهی انطباق با قانون کنترل آلودگی (اگر مالک مشترکِ متوفی، پدربزرگ و مادربزرگ، والدین، خواهر و برادر، فرزند، نوه یا همسر مالک مشترک بازمانده نباشند) نگاه کنید به بخش ‎4000.1(d) (2) قانون خودرو، و
• یک نسخه کپی برابر اصل گواهی فوت برای مالک مشترک متوفی.

چگونه می‌توانم از اوراق بهادار باقی‌مانده در مالکیت مشترک استفاده کنم؟ مدارک زیر را به نماینده انتقال در مؤسسۀ مالی تحویل دهید یا پست کنید:

• کپی برابر اصل گواهی فوت مالک مشترکِ متوفی و
• اصل گواهی سهام (درصورتی‌که مالک مشترک متوفی آن را داشت).

پیامدهای مالیاتی ممکن است وجود داشته باشد. بنابراین، ابتدا با یک وکیل صحبت کنید.

اگر ارزش اموال منقول و غیرمنقول فرد متوفی 20,000 دلار یا کمتر باشد، همسر یا فرزندان خردسال می‌توانند از دادگاه بخواهند که دارایی را «بین آنها تقسیم کند». این کار بسیار ساده‌تر از یک دادرسی کامل انحصار وراثت است.

اگر می‌خواهید دادگاه دارایی را تقسیم کند، می‌توانید به‌صورتی‌که در بخش 6602 قانون انحصار وراثت مشخص شده است، دادخواستی را برای صدور حکم به تقسیم دارایی متوفی تنظیم کنید.

آیا باید تمام اموال را برای محاسبۀ ارزش دارایی لحاظ کنم؟

ضرورتی ندارد اموالِ در مالکیت مشترک، حساب‌های چندطرفه یا حساب‌های پرداخت-در-صورت-فوت را لحاظ کنید. اما باید سهم متوفی را از هر دارایی مشترک در نظر بگیرید.

چه کسی باید بدهی متوفی را بپردازد؟

چنانچه دادگاه اموال را تقسیم کند، همسر یا فرزندان بازمانده باید بدهی‌های بدون وثیقۀ متوفی را تا سقف ارزش دارایی، منهای حق تصرف و مسکن فردی یا سایر اموال معاف بپردازند.

اگر مالک اموال متوفی شدید، به مدت یک سال مسئول بدهی‌های او هستید، مگر اینکه طلبکار در آن سال دعوی دادگاهی کند.

پیامدهای مالیاتی ممکن است وجود داشته باشد. بنابراین، ابتدا با یک وکیل صحبت کنید.

برای مطالعۀ بیشتر دربارۀ قانون در این زمینه، به بخش 6600 قانون انحصار وراثت رجوع کنید.

می‌توانید اموال منقول متوفی را جمع‌آوری کنید و با استفاده از یک اظهارنامه، آن را بین وراث (یا ذی‌نفعانی که در وصیت‌نامه ذکر شده‌اند) تقسیم کنید. این روش، رویۀ بخش 13100 نامیده می‌شود.
این رویه دارای قوانین خاصی است:

• نمی‌توانید از آن برای تقسیم اموال غیرمنقول (زمین یا ساختمان) استفاده کنید.
• می‌توانید از آن برای اموالی استفاده کنید که به‌طور خودکار به همسر منتقل می‌شوند
• باید 40 روز پس از مرگ متوفی صبر کنید تا بتوانید دارایی‌های او را جمع‌آوری یا تقسیم کنید
• باید یک اظهارنامۀ کتبی به شخص یا نهادی بدهید که دارایی را در اختیار دارد یا مسئولیت انتقال اموال را بر عهده دارد

برای مطالعۀ بیشتر دربارۀ قانون در این زمینه، به بخش 13100 قانون انحصار وراثت رجوع کنید.

اگر شخص بدون وصیت بمیرد چه می‌شود؟

اگر متوفی بدون وصیت بمیرد، تنها افرادی که حق وصول اموال او را دارند عبارتند از:

• وراث،
• سرپرست یا قیم دارایی هر ورثه،
• قیمی که متوفی به نفع یک ورثه تعیین می‌کند، یا
• هر قیم دیگری که طبق قانون مجاز است.

اگر متوفی با وصیت‌نامه فوت کند، فقط ذی‌نفعان تحت وصیت‌نامه حق وصول دارند.

برای انتقال ملک، از فرم DE-305شورای قضایی کالیفرنیا استفاده کنید، سوگندنامه: اموال غیرمنقول با ارزش کم (20,000 دلار یا کمتر). پس از پرکردن فرم، آن را در یک دفتر اسناد رسمی امضا کنید. در این فرم از شما موجودی و ارزیابی و شرح اموال غیرمنقول درخواست می‌شود.

قوانین خاصی برای این رویه وجود دارد:

• برای مالکیت مشترک صدق نمی‌کند. (به بحث مالکیت مشترک در بالا مراجعه کنید.)
• هر ورثه یا ذی‌نفع می‌تواند از آن استفاده کند.
• ارزش اموال منقول متوفی اهمیتی ندارد.
• باید فرم خود را نزد منشی دادگاه عالی ثبت کنید. برای این کار باید هزینه‌ای پرداخت کنید. (نگاه کنید به هزینۀ مندرج برای «ثبت کردن سوگندنامه طبق بند 13200 قانون انحصار وراثت» در جدول هزینۀ انحصار وراثت).
• اگر متوفی هنگام مرگ قیم یا سرپرست داشت، باید یک رونوشت از فرم تکمیل‌شده را برای او پست کنید.
• در حال حاضر یا در گذشته نباید دادرسی مربوط به انحصار وراثت وجود داشته باشد.

یا، اگر پرونده‌ای در حال تعلیق باشد:

• نمایندۀ شخصی به‌صورت کتبی با این رویه موافقت می‌کند.
• حداقل 6 ماه از فوت متوفی گذشته است.
• تمام بدهی‌های بدون وثیقۀ متوفی پرداخت شده است.

اگر به مالکیت دارای حق فروش (مالکیتی که عاری از هرگونه نقص یا شک منطقی دربارۀ مالکیت مالک باشد) نیاز دارید، یک کپی برابر اصل از فرم ثبت‌شدۀ خود را به مرکز ثبت شهرستان شهرستانی که ملک در آن واقع شده است تحویل دهید.

برای مطالعۀ بیشتر دربارۀ قانون در این زمینه، به بخش 13200 قانون انحصار وراثت رجوع کنید. 

بله. اگر وارث یا ذی‌نفع هستید، می‌توانید از دادگاه بخواهید که حکمی برای مالکیت نامحدود صادر کند. این کار را می‌توانید برای انتقال مالکیت در موارد زیر انجام دهید:

• فقط اموال غیرمنقول، یا
• اموال منقول و غیرمنقول

نمی‌توانید این کار را فقط برای اموال منقول انجام دهید. فقط برای انتقال اموال منقول، از روش سوگندنامه یا اظهارنامه استفاده کنید.

لازم نیست دارایی خارج از کالیفرنیا را که در مالکیت مشترک نگهداری می‌شود، در یک وکالت‌نامۀ قابل‌فسخ، در حساب‌های پرداخت-در-صورت-فوت، انتقال به همسر بازمانده تحت یک دادخواست مالکیت همسر یا سایر اموالی که در بخش 13151 قانون انحصار وراثتتوضیح داده شده است، شامل این موضوع کنید.

قوانین مشخصی وجود دارد:

• کلیۀ وراث یا ذی‌نفعانِ دارایی متوفی باید در درخواست شما از دادگاه (با امضای دادخواست) با شما همراه شوند.
• در حال حاضر یا در گذشته نباید دادرسی مربوط به انحصار وراثت وجود داشته باشد.

یا، اگر پرونده‌ای در حال بررسی باشد:

• نمایندۀ شخصی باید به‌صورت کتبی با این رویه موافقت کند.
• حداقل باید 6 ماه از فوت متوفی گذشته باشد.
• تمام بدهی‌های بدون وثیقۀ متوفی باید پرداخت شده باشد.

فرم DE-310، دادخواست تعیین وراثت اموال غیرمنقول را پر کنید. می‌توانید از این فرم برای مالکیت نامحدود اموال منقول و غیرمنقول نیز استفاده کنید.

فرم را نزد منشی دادگاه ثبت کنید. منشی تاریخ رسیدگی را تعیین خواهد کرد. شما باید اطلاعیه جلسۀ دادرسی را به شخص ذکرشده در پاراگراف 14 DE-310 تحویل داده باشید. فرد 18 ساله یا بالاتری که در پرونده دخالتی ندارد باید این اخطار را ارسال کند. از فرم DE-120 برای اثبات تحویل اطلاعیه استفاده کنید. این فرم تکمیل‌شده را به‌همراه سایر مدارک مورد نیاز در DE-310 پر کنید.

همچنین باید DE-315، حکم تعیین وراثت اموال غیرمنقول (150,000 دلار یا کمتر) را پر کنید و آن را حداقل 5 روز قبل از جلسۀ دادرسی به دفتر منشی تحویل بدهید.

اگر دادگاه دادخواست را تأیید کند، قاضی حکم را امضا می‌کند، از منشی می‌خواهد که آن را ثبت کند، و نسخه‌های تطبیق‌شدۀ شما را به شما پس می‌دهد.

اگر به مالکیت دارای حق فروش (مالکیتی که عاری از هرگونه نقص یا شک منطقی دربارۀ مالکیت مالک باشد) بابت اموال غیرمنقول منتقل‌شده به خود با حکم نیاز دارید، یک کپی برابر اصل‌ از حکم ثبت‌شدۀ خود را به ادارۀ ثبت شهرستانی که اموال غیرمنقول در آن واقع است تحویل دهید.

اگر طبق این رویه اموالی دریافت کنید، تا سقف ارزش منصفانۀ بازار اموال دریافت شده که در زمان فوت محاسبه شده است، مسئولیت بدهی‌های متوفی به‌عهدۀ شما خواهد بود.

دادخواست املاک همسر راهی برای انتقال یا تأیید دارایی به نفع همسر بازمانده یا شریک زندگی قانونی، بدون فرایند کامل انحصار وراثت است. این کار معمولاً فقط با یک جلسۀ دادرسی در دادگاه قابل‌انجام است. اگر اموال متوفی پیچیده نباشد، با دادخواست می‌توان مسائل مربوط به مالکیت اموال را حل کرد.

چه کسی می‌تواند دادخواست اموال همسر را ارائه کند؟

• همسر بازمانده، یا
• نمايندۀ اموال همسر بازمانده يا دارايی شريك زندگی قانونی (اگر همسر بازمانده نيز در حال حاضر فوت كرده باشد)، يا
• سرپرست اموال همسر بازمانده یا شریک زندگی قانونی، یا
• هم‌خانگی قانونی ثبت‌شده

چگونه می‌توانم یک دادخواست اموال همسر را ثبت کنم؟

• فرم DE-221 را پر و ثبت کنید، با شرح این که چرا ملک به‌طور قانونی باید به همسر بازمانده یا شریک زندگی قانونی منتقل شود و با شرح اموال موجود.
• یک نسخه از وصیت‌نامۀ متوفی (در صورت وجود وصیت‌نامه) را پیوست کنید.
• یک نسخه از موافقت‌نامه را پیوست کنید (درصورتی‌که شرح ملک به‌عنوان اموال حاصل از ازدواج، براساس موافقت‌نامۀ کتبی بین متوفی و همسر بازمانده باشد).

آیا جلسۀ دادرسی دادگاه برگزار خواهد شد؟

بله. هنگامی که فرم‌های خود را ثبت می‌کنید، منشی تاریخ دادرسی را به شما می‌گوید. در جلسۀ دادرسی، قاضی دربارۀ قبول یا رد دادخواست شما تصمیم می‌گیرد.

آیا قبل از جلسۀ دادرسی دادگاه باید کاری انجام دهم؟

بله. حداقل 15 روز قبل از جلسۀ دادرسی، باید به افراد زیر اطلاعیه دادرسی (ازطریق پست یا حضوری) ابلاغ (داده) شود:

• مجری یا متصدی اموال (درصورتی‌که انحصار وراثت اموال در دادگاه شروع شده باشد).
• تمام وراث و ذی‌نفعان همسر متوفی.
• کلیۀ افرادی که در اموال ذی‌نفع هستند و درخواست اطلاعیه ویژه کرده‌اند (بخش 1250 قانون انحصار وراثت).
• دادستان کل کالیفرنیا (درصورتی‌که دادخواست براساس وصیت همسر متوفی باشد و اگر وصیت‌نامه شامل یک ارث یا ارث‌گذاری خیریه باشد، زمانی که هیچ قیم مشخص مقیم کالیفرنیا یا هیچ موصی‌له یا ذی‌نفع مشخص وجود ندارد).

آیا برای دادخواست ملک همسر نیاز به حکم دارم؟

بله. باید DE-226، حکم اموال همسر را پر کنید و حداقل 5 روز قبل از جلسه دادگاه، آن را به دفتر منشی تحویل دهید. لطفاً یادداشتی را با ذکر تاریخ دادرسی خود به این فرم پیوست کنید.

اگر دادگاه دادخواست را تأیید کند، قاضی حکم را امضا می‌کند، از منشی می‌خواهد آن را ثبت کند، و نسخه‌های تطبیق‌شدۀ شما را به شما پس می‌دهد.

با یک وکیل صحبت کنید تا بدانید که آیا شما مسئول بدهی‌های متوفی خواهید بود یا خیر.

درآمد بیمۀ عمر

در صورت وجود، تمام بیمه‌نامه‌های عمر متوفی را استخراج کنید. ممکن است بتوانید این کار را از طرق زیر انجام دهید:

• شرکت یا شرکت‌های بیمه
• شرکت‌های کارت اعتباری (مانند بیمۀ بدهی کارت اعتباری)
• عضویت در سازمان یا باشگاه‌های اخوت
• کارفرما (بیمۀ عمر گروهی)
• ارتش

سپس:

• درباره ذی‌نفعان این سیاست مطلع شوید.
• با نماینده یا کارگزار بیمۀ متوفی تماس بگیرید.
• نام متوفی، تاریخ فوت، شمارۀ بیمه‌نامه و ذی‌نفعان را به شرکت بیمه اطلاع دهید.
• کپی برابر اصل گواهی فوت متوفی را به‌همراه فرم دعوی به شرکت بیمه ارسال کنید.
• از شرکت بیمه فرم ادلۀ اثبات دعوی بخواهید.

مزایای بازنشستگی

از میزان سود، ذی‌نفعان و گزینه‌های پرداخت مطلع شوید.

کپی برابر اصل گواهی فوت متوفی را به‌همراه فرم دعوی برای شرکت ارسال کنید.

با یک مشاور مالیاتی صحبت کنید تا دربارۀ گزینه‌های خود و مسائل مربوط به مالیات مطلع شوید.

برخی از شرکت‌ها دارای اداره‌های منابع انسانی هستند که به کارکنان و خانواده‌هایشان در درک مزایای بازنشستگی/کارمندی کمک می‌کنند.

سایر شرکت‌ها ممکن است از شما بخواهند که با یک بانک یا یک مؤسسه متولی، یک شرکت بیمۀ عمر یا یک مدیر تجاری بازنشستگی مشورت کنید.